Kupas Tuntas tentang Wealth Management, untuk Capai Tujuan Keuangan Anda

1. Definisi wealth management

Wealth management adalah pendekatan holistik dalam mengelola kekayaan seseorang atau keluarga, mencakup berbagai aspek keuangan mulai dari perencanaan investasi, pengelolaan risiko, hingga perencanaan warisan. Layanan ini biasanya ditawarkan oleh profesional keuangan seperti wealth manager atau financial advisor yang berpengalaman dan memiliki sertifikasi di bidang keuangan.

2. Komponen wealth management

• Perencanaan keuangan: Membantu Anda menyusun rencana keuangan jangka pendek dan jangka panjang sesuai dengan tujuan hidup Anda, seperti membeli rumah, pendidikan anak, atau pensiun.

• Investasi: Wealth manager akan membantu Anda dalam memilih dan mengelola portofolio investasi yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan investasi Anda.

• Perpajakan: Mengoptimalkan strategi perpajakan untuk meminimalkan beban pajak dan memaksimalkan kekayaan bersih.

• Perencanaan warisan: Merencanakan distribusi aset kepada ahli waris atau penerima manfaat lainnya untuk memastikan kekayaan Anda dialihkan sesuai keinginan Anda.

3. Manfaat wealth management

• Pendekatan terpadu: Wealth manager memberikan solusi menyeluruh yang mencakup semua aspek keuangan Anda, sehingga Anda tidak perlu mengelola berbagai layanan finansial secara terpisah. 
• Personalisasi: Layanan ini disesuaikan dengan kebutuhan dan tujuan keuangan pribadi Anda, memungkinkan strategi yang lebih efektif dan efisien.

• Keahlian profesional: Wealth manager memiliki keahlian dan pengetahuan yang mendalam tentang pasar keuangan, regulasi perpajakan, dan perencanaan keuangan, yang bisa memberikan Anda keuntungan dalam pengelolaan aset.

• Pengelolaan risiko: Wealth manager membantu dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko yang mungkin mempengaruhi kekayaan Anda, sehingga Anda bisa lebih tenang dalam mencapai tujuan keuangan.

4. Memilih wealth manager yang tepat

Memilih wealth manager yang tepat sangat penting. Carilah profesional dengan sertifikasi yang diakui, pengalaman yang relevan, dan reputasi yang baik. Selain itu, pastikan Anda merasa nyaman dan percaya pada wealth manager Anda, karena hubungan ini biasanya bersifat jangka panjang.

Wealth management adalah layanan yang komprehensif dan terintegrasi untuk mengelola dan menumbuhkan kekayaan Anda. Dengan pendekatan yang holistik, wealth manager membantu Anda mencapai tujuan keuangan melalui perencanaan yang matang dan eksekusi yang tepat. Menggunakan layanan ini, Anda dapat memastikan bahwa aset Anda dikelola dengan bijak, risiko diminimalkan, dan tujuan keuangan Anda tercapai dengan optimal. Jika Anda ingin dibantu terkait kebutuhan finansial seperti untuk pinjaman kredit, modal usaha, deposito, investasi, atau lainnya, Anda bisa menggunakan layanan dari Loan Market yang akan dibantu oleh Loan Adviser.

Loan Market sebagai financial aggregator pertama di Indonesia menyediakan jasa konsultasi mengenai pengajuan hingga keperluan terkait berbagai macam jenis kredit dan pinjaman. Loan Market menawarkan jaringan eksklusif dengan berbagai partner baik dari perbankan, multifinance, fintech, dan koperasi untuk memudahkan masyarakat dalam menemukan skema pinjaman yang tepat. Loan market sudah tercatat di OJK sejak 2019 berkomitmen untuk terus menyediakan informasi yang akurat, membandingkan penawaran dari 29 lembaga keuangan terpercaya, menyediakan layanan konsultasi untuk membantu membuat keputusan finansial yang tepat. Untuk informasi lebih lanjut silahkan kunjungi website Loan Market di https://www.loanmarket.co.id/.

Written by: Jasmine Azzahra Siregar (Intern Marcomm Loan Market & Ray White PPC)

Approved by: Veronica Winata (Marcomm Loan Market & Ray White PPC)